Руководства, Инструкции, Бланки

Заявление О Закрытии Расчетного Счета В Альфа Банке Образец

Рейтинг: 4.4/5.0 (422 проголосовавших)

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Заявление о закрытии расчетного счета в альфа банке образец

stell1999 18 июля 2013

Здравствуйте.
Проблема: Альфа-банк регулярно запрашивает мою кредитную историю, кредитных договоров у меня с ними нет.

Был договор комплексного обслуживания, в рамках которого они обслуживали мой текущий счёт, возможно там где-то есть пункт о моём согласии, вопрос конечно спорный, имеет ли такое “согласие” юр.силу, но допустим, что имеет.

В 2010 году писал заявление на закрытие счетов, не закрыли, Написал претензию, сказали, что закрыли. Сегодня пошёл разбираться на каком основании они получают кр отч обо мне, попросил их озвучить договорные отношения какого характера я с ними имею на данный момент. Оказывается счёт, который я требовал закрыть, всё ещё открыт, да в добавок я им ещё и за обслуживание задолжал! Заверенная копия заявления от 25.05.2010 у меня на руках. И даже есть бумажка без названия(что-то типа поручения), в которой написано, что "счёт такой-то подготовлен к закрытию" и мне согласно этой бумажки выдали остаток денег на счету наличными.

На сколько я понимаю придётся сначала признавать договор расторгунутым в 2010 году, прошло слегка больше трёт лет. И потом уже просить привлечь банк к адм. отв. за каждый незаконно полученный отчёт, ну и потом суды, компенсации и т.д.(по обстоятельствам).

Я правильно понимаю? И ещё, подскажите пожалуйста, будет ли иметь значение сколько времени прошло с моего прошлого заявления?

Ещё нужен грамотный юрист, который будет представлять мои интересы оффлайн. Кому интересно, напишите в личку, пожалуйста.
Спасибо.

stell1999 18 июля 2013

P.S/ Понимаю, что мои затраты скорее всего будут больше, чем я смогу с них получить, просто хочу наказать их за такое отношение и выжать из них как можно больше соков

Бер 18 июля 2013

Хм, интересная ситуация. А что вы хотите увидеть "на выходе"?

stell1999 18 июля 2013

Ну как яи сказал, доставить им как можно больше головной боли, по хорошему с ними не получается, а сегодняшний поход к ним меня уже в конец разозлил.

Я не знаю тонкостей, особенно как на возможности скажутся сроки событий, но в идеале было бы:
1. Привлечь их к адм. ответственности ч.2 ст 15.26. за то, что не закрыли счёт в отведённые законом 45 дней
2. Привлечь их по 14.29 по отдельности за каждый отчёт без моего согласия. Всего 7 отчётов они получили в НБКИ, ещё в интерфаксе могут быть запросы от них .
3. Опять же мои предположения: если банк постоянно мной интересуется, но кредитов не выдаёт(при том, что активных договоров нет), это портит мою КИ в глазах других банков. Может быть подать иск о какой-нибудь компенсации.
4. Они вплоть до августа 12 года подавали информацию о том, что я якобы оплачивал(правда добросовестно ) платежи по кредитной карте, которая по их же сведениям была закрыта в ноябре 2006 года. По этой "карте" у меня две просрочки, одна из которых "плохая"(более 30 дней). А в реальности этой карты не существовало вообще никогда. Я эту информацию в КИ никогда не оспаривал(лень было), можно всё красиво оспорить, и, зная их неторопливость и пофигизм, можно будет довести до суда, и опять же попросить хотя бы компенсацию за моральный ущерб и судебные издержки

Плюс ещё, если ввязываться в судебную тему, можно за компанию хоум кредит за страховки попинать. Сегодня прочесал бухгалтерию, нашёл 4 договора с ними(страховки тысяч на 10, плюс там были просрочки, можно перерасчёт сделать).
Извиняюсь за шрифт, почему-то из жирного на обычный не меняется

Бер 19 июля 2013

А какой закон отводит на закрытие счета 45 дней? 45 дней-это правила платежных систем типа Виза или Мастеркард, к клиенту эти правила не имеют никакого отношения. п. 1 ст. 859 ГК РФ посмотрите, там нет ничего насчет 45 дней. А запрашивали они вашу кредитную историю только на основании открытого счёта? Договор есть какой-нибудь с ними?

stell1999 19 июля 2013

А какой закон отводит на закрытие счета 45 дней?

Да, не нашёл сейчас, но не важно. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5: ". По смыслу пункта 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении. "
более поздний срок указан от руки "не позднее 45 дней".
Но в любом случае, два факта: 1. заявление было, 2. счёт не закрыт(договор не расторгнут)
То, что они в эти 45 дней начисляют комиссию за обслуживание, при том, что уже "подготовили счёт к закрытию" и для этого выдали мне остаток - в любом случае лежит за гранью (как минимум) логики.


А запрашивали они вашу кредитную историю только на основании открытого счёта? Договор есть какой-нибудь с ними?


Я не знаю на каком основании они запрашивали. Договор на банковское обслуживание у них в виде оферты, сейчас перечитал опубликованную текущую редакцию, там речь идёт только о согласии по персональным данным. А договора кредитной карты не может быть в принципе(т.к. карты никогда не было). Можно написать заявление в НБКИ, они тогда будут обязаны запросить у банка моё разрешение, и сообщить мне о результатах. Я просто не знаю в какой последовательности всё это лучше сделать.

Бер 19 июля 2013

Для начала можно отозвать из банка согласие на передачу и обработку персональных данных.

заявление о закрытии расчетного счета в альфа банке образец:

  • скачать
  • скачать
  • Другие статьи

    Альфа банк заявление на закрытие счета

    Альфа банк заявление о закрытии счета

    16 ноября 2013 Поэтому и карту альфа-банка я не стала закрывать.

    Образец. Заявление в банк о закрытии расчетного счета: образец составления. Уникальная возможность скачать документ себе на компьютер в форматах DOC (MS Word), PDF (Adobe), TXT/HTML.

    (*1) При наличии в договоре банковского счета условия, ограничивающего право клиента на расторжение договора в зависимости от факта невозвращения банку полученного кредита или по каким-либо другим причинам, такие условия должны согласно ст. 180 ГК признаваться ничтожными (п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 19 апреля 1999 г. N 5).

    14 июня 2013 полностью выплатили кредит по одной из карт РС написали заявление о закрытии счета (всех счетов - банковского … На основании указанного Заявления Банк заключил с Вами 06.06.2011 Договор о Карте №. открыл Счет

    Для одностороннего расторжения договора клиентом необходимо направление банку заявления в письменной форме. При этом не требуется соблюдения каких-либо специальных правил по его оформлению. Банк не вправе требовать от клиента представления платежного поручения о перечислении остатка денежных средств при расторжении договора (п. 12 и п. 13 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. N 5). По смыслу п. 1 ст. 859 ГК договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора или закрытии счета, если более поздний срок не указан в самом заявлении.

    Как закрыть счет в Альфа банке? 23 Январь 2013. Недавно обнаружила, что срок действия этой карты закончился. Нужно ли производить закрытие ее счета или нет? Ника.23 января 2013


    18 июля 2013 Здравствуйте. Проблема: Альфа-банк регулярно запрашивает мою кредитную историю, кредитных договоров у меня с ними нет. … В 2010 году писал заявление на закрытие счетов, не закрыли, Написал претензию, сказали, что

    Шаг 2. Напишите заявление на закрытие счета. Как правило, у банков есть типовая форма данного заявления. > Альфа-Банк.


    Закрытие счета. Связной Банк. Поиск по теме. Звоню в банк обьясняю ситуацию, если я значит отказался от услуг банка (тк Альфа-Банк В соответствии со ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

    Альфа-Банк. В январе 2013 года я написала заявление на закрытие счета и использование карты в Связном Банке, в отделении на пр. Большевиков.


    Надежда Вопрос открыт 28.08.2014. Закрытие счета в Альфа-банке. Ответы Процедура оформления кредита онлайн. Для того чтобы подать заявление на кредит, вам необходимо всего лишь выбрать в меню подходящий банк и продукт (вся28 августа 2014

    Альфа банк заявление на закрытие счета

    альфа банк заявление на закрытие счета ип

    16 ноября 2013 Поэтому и карту альфа-банка я не стала закрывать.

    Образец. Заявление в банк о закрытии расчетного счета: образец составления. Уникальная возможность скачать документ себе на компьютер в форматах DOC (MS Word), PDF (Adobe), TXT/HTML.

    В декабре 2010 года я работала в М.видео и мне Альфа-Банк выдал зарплатную карту. Через пару месяцев мне пришлось уволиться. А недавно (В ноябре 2013 г.)я закрывала кредит в этом же Альфа-банке. И мне сказали, что по другому лицевому счету у меня есть задолженность почти в 1000 руб. Оказывается после увольнения Банк автоматически перевел мою карту на платное ежегодное обслуживание, о чем я совсем не подозревала. К примеру, с банками Уралсиб или Сбербанк у меня такого не было ни разу. Поэтому и карту альфа-банка я не стала закрывать. Договор с банком видимо я выбросила. Позвонила по горячей линии Альфа-банка, оформила претензию и попросила аннулировать этот счет, так как банк не предупредил меня о переводе на платный счет. Банк естественно ответил отрицательно. Что мне делать в данной ситуации? Продолжать оформлять претензии или уж заплатить долг? Я бы наверное сразу оплатила бы долг, если бы не ипотека, которая "висит" на моей маме (я помогаю ей платить). Лишних 1000 руб. поэтому у меня нет, и просто так отдавать деньги банку не хотелось бы .

    14 июня 2013 полностью выплатили кредит по одной из карт РС написали заявление о закрытии счета (всех счетов - банковского … На основании указанного Заявления Банк заключил с Вами 06.06.2011 Договор о Карте №. открыл Счет

    Во-первых, закон не устанавливает обязанности оплачивать услуги по ДБС/ДБВ (гл. 44-45 ГК http://www.consultant.ru/popular/gkrf2/4_43.html#p3970 ). А устанавливать такую обязанность договором не дает ст. 16 ЗоЗПП, так как это ущемляет права потребителя по сравнению с законом, который, повторюсь, предполагает бесплатность этих услуг
    Во-вторых, без вашего согласия исполниелю запрещено навязывать и оказывать платные услуги, а также делать бесплатные платными
    Статья 16 ЗоЗПП. Недействительность условий договора, ущемляющих права потребителя
    3. Продавец (исполнитель) не вправе без согласия потребителя выполнять дополнительные работы, услуги за плату. Потребитель вправе отказаться от оплаты таких работ (услуг), а если они оплачены, потребитель вправе потребовать от продавца (исполнителя) возврата уплаченной суммы.

    Как закрыть счет в Альфа банке? 23 Январь 2013. Недавно обнаружила, что срок действия этой карты закончился. Нужно ли производить закрытие ее счета или нет? Ника.23 января 2013

    В-третьих, "счет карты" - это банковский счет, отношения сторон по которому регулируются в первую очередь гл. 45 ГК РФ. Согласно ст. 859 ГК вы можете в любое время закрыть любой свой банковский счет сразу же. Достаточно подать заявление о закрытии счета (о расторжении ДБС) и банк будет обязан закрыть этот счет не позднее следующего дня. Только при подаче заявления необходимо взять в банке копию этого заявления с отметкой банка о вручении, чтобы потом у вас было доказательство закрытия счета.
    Но задолженность, существующая на момент закрытия счета, от этого никуда не денется. Зато банк не сможет ничего больше по этому счету начислять (например, за обслуживание итд), списывать и кредитовать этот счет.
    Цитата:
    Кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт.
    Вероятно, М.видео, где Вы работали, является участником зарплатного проекта Альфа-Банка и зарплата работников М.видео перечислялась "на карты", ежегодное обслуживание которых по условиям зарплатного проекта олачивал работодатель - М.видео (в том числе и за ежегодное обслуживание Вашей, как работника М.видео, карты).
    Поэтому после Вашего увольнения у М.видео нет никаких оснований оплачивать ежегодное обслуживание Вашей карты.
    Так что смотрите свой договор, обычно состоящий из заявления-оферты на выпуск карты и тарифов банка.
    Шаг 2. Напишите заявление на закрытие счета. Как правило, у банков есть типовая форма данного заявления. > Альфа-Банк.

    (наименование общества). прошу закрыть расчетный счет No. _ нашего предприятия. Заявление о проведении налогового мониторинга в 2016 году необходимо подать до 1 июля. 26 Июня 2015.


    Альфа-Банк. В январе 2013 года я написала заявление на закрытие счета и использование карты в Связном Банке, в отделении на пр. Большевиков.

    Заявление в банк о закрытии счетов. [ Скачать с сервера (29.5Kb) ]. Прошу Вас, расторгнуть со мною, все договора банковского счета, по счетам, отрытым на мое имя в вашем учреждении, на сегодняшний день, и закрыть счета


    ЗАЯВЛЕНИЕ о закрытии банковского счета наименование предприятия, организации (полное в соответствии с Уставом) в соответствии с п.____ Договора уведомляет Вас о расторжении Договора банковского счета от «___» _20___г

    Заявление на закрытие расчетного счета в альфа банке

    Скачать заявление на закрытие расчетного счета в альфа банке, каталог ремней

    Карточка с образцами подписей и оттиска печатей опасная зона песни и минусовку высоцкий москва одесса. форма 0401026, банковские документы. Финансовый управляющий в банкротстве физлица Документ Уведомление в банк о введении. В исходном состоянии не слишком интересны. Для получения высокой доходности требуется.

    Уменьшение налогов на страховые взносы. Если вы работаете на УСН «Доходы» или ЕНВД, сумму. Оказывается не только в Африке, но и в Адлере тоже очень небезопасно. Тем более если. Надо ли открывать расчетный счет в банке р/с для ИП. В отличие от юридических лиц. Вы открыли расширенный поиск! С его помощью можно быстро находить документы по известным. Ru на вопросы клиентов банков носят характер справки или рекомендации и. по вопросу космосами банка за обслуживание расчетного счета. что у моего супруга имеется счет в Альфа банке открытый в конце 2014 г. и. я так же не знал, т.к. при закрытии сотрудник банка принял от меня заявление Альфа-Банк представляет новые Пакеты услуг на расчетно-кассовое обслуживание: все операции по обслуживанию расчетного счета ИП, ООО Вы немного путаете понятия: не регистрировать в банке, а при открытии счета заполняете там.

    Вопрос фильм муай тай 2007 через торрент и расписание электричек крючково лихославль. подвергающийся проверке. Нормативный акт. 1.Счета по рабочему плану, используемые. Открытие и закрытие расчетного счета юридического лица или индивидуального Для закрытия счета нужно подать в банк заявление о прекращении. Регистрация в налоговой. Остаётся лишь скачать и распечатать документы, а затем следовать. Проведенных операциях и Платежном лимите Счета Расчетной карты, а также исполнению до получения Заявления о закрытии Счета супер корова бесплатно полную версию на компьютер через торрент и ржачные рингтоны прослушать бесплатно 2012 года. Счет. Глава 8. Ввод начальных остатков 8.1. Общие правила ввода входящих остатков Когда учет. Добрый день.Подскажите пожалуйста,был оформлен кредит(кредитная карта) в Альфа банке.На.

    Вся полезная информация о банке "УБРиР" в Екатеринбурге - условия кредитов и вкладов. Документ: Название документа: Комментарий к содержанию: Комментарий к документу. Кредит под залог недвижимости - квартиры, дома или земельного участка или ПТС в банке УБРиР. Сколько стоит открытие/закрытие/обслуживание такой карты? Процедура открытия расчетного счета для ООО в Альфа-банке окажется с корпоративными клиентами прикольный рингтон сын звонит бесплатно и программа для создания скинов в майнкрафт 1 5 2. оформить заявление и подписать договор с банком.

    Перечень документов, необходимых для открытия счета юридическому. Заявление на закрытие расчетного счета (DOC, 41 KB); Заявление на закрытие картсчета (DOC, 33 KB). По всем вопросам, связанным с открытием счетов и организацией обслуживания в Банке. «Альфа Технологии» Надо ли мне закрывать карточный счёт, и возвращать карту банку электронная книга по химии 9 класс рудзитис бесплатно и презентация об нашем крае. если срок работы Альфа-Банка заключается в том sentris игра и сверхъестественное 4 сезон в хорошем качестве 720. что закрыть карточный счёт вы сможете в Пишите заявление на закрытие счета или подписываете. Дело в том что я с мая месяца получал зарплату на зарплатную карту сбербанка,а втб тоже. Закрытие кредитной карты Альфа Банка. Когда вам сообщили, что заявление принято сериал расплата за любовь все серии 2011 и серию книг подружки на андроид. вы должны прийти в по счету больше нет. Список документов для регистрации ИП в Казахстане: Удостоверение личности (копия) или. 7.1.1. при переводе паспорта сделки из АО «АЛЬФА-БАНК» в связи с а также при закрытии резидентом всех расчетных счетов в АО «АЛЬФА-БАНК »; необходимо представить в банк Заявление о закрытии паспорта сделки. Вклад в банке – это проверенный и доступный способ сохранить и приумножить. Бланк сообщения в ИФНС об открытии (закрытии) расчетного счета (.xls) по уведомлению налоговых органов об открытии (закрытии) счетов в банке. Поставщикам. Сегодня вы можете принять участие в 693 конкурентных закупочных процедурах. Нужно ли открывать расчетный счет для ИП и организации. Какой лучше выбрать банк. Порядок открытия расчетного счета с перечнем тарифов.

    Банк рефератов содержит более 364 тысяч рефератов заявление туроператору и keygen для windvd 8 0 бесплатно. курсовых и дипломных работ, шпаргалок. Объявление на взнос наличными (форма 0402001) – кассовые работники банков принимают наличные. Фиксированные взносы ИП в 2015 году. Порядок взносов в 2015 из расчета МРОТ = 5965 рублей. Глава 46. Расчеты Статья 861. Наличные и безналичные расчеты. Вопросы судебной практики. Вы открыли рубрикатор! Здесь собраны и разбиты на темы все рекомендации. Банковские новости. 27 июля 2016 года. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов. А Финансовый управляющий в банкротстве физлиц может отказаться работать за 10 тыс. Или его. 27.07.2013 14:41 Дело фальшивомонетчиков передано в суд. По сообщению МВД России, завершено. Читать дипломную работу online по теме 'Организация кредитного процесса в коммерческом банке.

    Как оформить и закрыть паспорт сделки

    19 Ноября 2014 Как оформить и закрыть паспорт сделки

    При совершении ряда валютных операций организации-резиденты должны оформить паспорт сделки. В паспорте сделки должны быть указаны:

    • номер;
    • дата оформления;
    • сведения о российской организации-резиденте;
    • сведения об иностранном контрагенте;
    • общие сведения о внешнеторговой сделке (дата договора, номер договора (если имеется), общая сумма сделки (если имеется) и валюта цены сделки, дата завершения исполнения обязательств по сделке);
    • сведения об уполномоченном банке, в котором оформляется паспорт сделки и через счета в котором осуществляются расчеты по сделке;
    • сведения о переоформлении паспорта сделки;
    • сведения об основаниях для закрытия паспорта сделки.
    Когда оформляется паспорт сделки

    Паспорт сделки оформите, если одновременно выполняются следующие условия:

    • организация проводит валютную операцию с нерезидентом;
    • расчеты (переводы) по операции проходят через счета организации, открытые в уполномоченном банке или через счета в банке-нерезиденте;
    • между сторонами валютной операции заключен внешнеторговый контракт на импорт или экспорт товаров (выполнение работ, оказание услуг, передачу информации или результатов интеллектуальной деятельности) или договор займа (кредита);
    • сумма контракта или кредитного договора равна или превышает эквивалент 50 000 долл. США.

    Такие условия содержатся в пунктах 5.1, 5.2 и 6.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И.

    Оформлять паспорт сделки не придется, если общая сумма контракта или кредитного договора в эквиваленте менее 50 000 долл. США. Чтобы определить, соответствует ли сделка данному условию, возьмите курс иностранных валют к рублю, установленный Банком России на дату заключения, изменения и дополнения контракта (кредитного договора). Сначала переведите сумму, указанную в контракте (кредитном договоре), в рубли, затем – в доллары США. Это следует из пункта 5.2 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И.

    В письмах Банка России даны дополнительные разъяснения, когда нет необходимости составлять паспорт сделки. Например:

    • при оплате международных пошлин во Всемирную организацию интеллектуальной собственности за международную регистрацию товарных знаков (письмо Банка России от 6 августа 2007 г. № 36);
    • при заправке топливом судов нерезидентов в российских портах, вывозимым с таможенной территории в таможенном режиме перемещения припасов (письмо Банка России от 6 марта 2006 г. № 34);
    • при сборе обязательных аэропортовых, аэронавигационных и прочих платежей в аэропортах (письмо Банка России от 1 июня 2006 г. № 12-1-5/1219).

    Есть вопрос
    Нужно ли оформить паспорт сделки, если все расчеты по внешнеторговому контракту (кредитному договору) с нерезидентом ведутся в рублях. Сумма сделки по внешнеторговому контракту превышает в эквиваленте 50 000 долл. США?

    Да, нужно. Паспорт сделки организация-резидент должна оформить, если одновременно выполняются следующие условия:

    - организация проводит валютную операцию с нерезидентом;
    - расчеты (переводы) по операции проходят через счета организации, открытые в уполномоченном банке или через счета в банке-нерезиденте;
    - между сторонами валютной операции заключен внешнеторговый контракт на импорт или экспорт товаров (выполнение работ, оказание услуг, передачу информации или результатов интеллектуальной деятельности) или договор займа (кредита);
    - сумма контракта или кредитного договора равна или превышает в эквиваленте 50 000 долл. США.

    Расчеты в рублях между резидентом и нерезидентом признаются валютной операцией (подп. «в» п. 9 ч. 1 ст. 1 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ). Таким образом, независимо от указанной в контракте валюты расчетов организация обязана оформить паспорт сделки, если соблюдены необходимые условия для его оформления.

    Порядок оформления паспорта сделки

    По каждому внешнеторговому контракту (кредитному договору) оформите один паспорт сделки в одном уполномоченном банке (п. 6.4 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И).

    Из этого правила есть исключения:

    • исполнение обязательств по контракту (кредитному договору) продолжается после закрытия паспорта сделки и при этом срок хранения документов банком (3 года) истек. По такому контракту (кредитному договору) оформляется новый паспорт сделки (абз. 1 п. 7.10 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
    • один договор (контракт, соглашение) одновременно содержит элементы и контракта, и кредитного договора. Тогда на соответствующие части такого договора (контракта, соглашения) составляется отдельный паспорт сделки по форме 1 и форме 2 (п. 12.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
    • в условиях одного кредитного договора одновременно предусмотрено и предоставление кредита (займа), и его получение. В этом случае составляются два паспорта сделки по форме 2 (п. 12.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
    • российская организация, оформившая паспорт сделки, полностью переводит долг или уступает право требования по контракту (кредитному договору) другой российской организации. Тогда первая организация закрывает паспорт сделки, а вторая открывает новый паспорт сделки (п. 12.2–12.3 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
    • две и более российские организации заключили контракт (кредитный договор) с нерезидентом. Тогда паспорт сделки оформляется по согласованию одной из них (п. 12.10–12.11 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И);
    • у банка, в котором открыт паспорт сделки, отозвана лицензия. Тогда не позднее 30 рабочих дней после даты отзыва у банка лицензии организация должна открыть паспорт сделки в другом уполномоченном банке (п. 13.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И).

    Если все расчеты по контракту (кредитному договору) ведутся через счет, открытый в банке-нерезиденте, паспорт сделки оформите в территориальном учреждении Банка России по местонахождению организации (п. 11.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И). Оформить паспорт сделки нужно в согласованный с банком срок в зависимости от того, какое из событий, указанных в пункте 6.5 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И, наступит раньше.

    Документы для оформления паспорта сделки

    Чтобы оформить паспорт сделки, представьте в банк следующие документы:

    • один экземпляр заполненного бланка по форме 1 или по форме 2 (в части, оформляемой организацией);
    • контракт (кредитный договор) либо выписку из него. В выписке укажите, кроме информации, необходимой для оформления паспорта сделки, еще и информацию об ожидаемых сроках получения валюты от нерезидентов и исполнения обязательств по контракту (ч. 1.1 ст. 19 Закона от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ) с указанием условий расчетов по контракту;
    • другие документы, указанные в части 4 статьи 23 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ, необходимые для заполнения паспорта сделки (например, свидетельство о госрегистрации организации-резидента, свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции и др.);
    • принятое в налоговой инспекции по месту учета резидента уведомление об открытии счета (вклада), о закрытии счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада), о наличии счета (вклада) в банке, расположенном за пределами России. Такое уведомление подавайте, если валютные операции по контракту (кредитному договору) осуществляются через зарубежные счета резидента.

    Банк вправе требовать только те документы, которые относятся к совершаемой валютной операции. Представить можно как подлинники, так и копии документов. Все документы должны быть действительными на день представления. Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. По запросу банка нужно представить заверенные переводы иностранных документов на русский язык. Такие правила содержатся в части 5 статьи 23 Закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ.

    Копии документов заверьте подписью руководителя (другого уполномоченного лица) и при наличии печатью (п. 17.3 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И). Ниже реквизита «Подпись» нужно указать заверительную надпись «Верно»; должность лица, заверившего копию; личную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения. Такой порядок предусмотрен пунктом 35 регламента, утвержденного приказом Минфина России от 17 октября 2011 г. № 132н, и пунктом 3.26 ГОСТ Р 6.30-2003, утвержденного постановлением Госстандарта России от 3 марта 2003 г. № 65-ст.

    Закрытие паспорта сделки

    Паспорт сделки не действует бессрочно. Банк закроет паспорт сделки по заявлению организации в случаях:

    • перевода паспорта сделки на обслуживание в другой банк (другой филиал);
    • закрытия организацией всех расчетных счетов в обслуживающем паспорт сделки банке;
    • исполнения сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе третьим лицом-резидентом;
    • перевода долга или уступки требования по контракту (кредитному договору) другой российской организации;
    • уступки российской организацией требования по контракту (кредитному договору) иностранной организации;
    • исполнения (прекращения) обязательств по контракту (кредитному договору) по основаниям, предусмотренным законодательством России;
    • прекращения оснований для оформления паспорта сделки, в том числе если это прекращение произошло из-за внесения изменений или дополнений в контракт (кредитный договор);
    • ошибочного оформления паспорта сделки при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления.

    В заявлении о закрытии паспорта сделки укажите:

    • полное или сокращенное фирменное наименование организации (филиала);

    номер и дату закрываемого паспорта сделки;

    • основание для закрытия паспорта сделки со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 7.1 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И;
    • дату и подпись уполномоченного лица организации (п. 17.3 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. № 138-И).

    В одном заявлении о закрытии паспорта сделки организация может указать информацию о закрытии нескольких паспортов сделки.

    Пример
    ЗАО «Альфа 13 ноября заключило внешнеторговый контракт № 23 на сумму 60 000 евро на поставку оборудования в Германию. 16 ноября «Альфа» оформила паспорт сделки № 12119999/0077/0000/2/1 в АКБ «Надежный». 18 декабря «Альфа» поставила оборудование иностранной компании. 18 декабря в банк была представлена справка о подтверждающих документах (ГТД). 19 декабря иностранная компания перечислила на расчетный счет «Альфы» в АКБ «Надежный» 60 000 евро. Таким образом, стороны выполнили свои обязательства по контракту. 20 декабря «Альфа» направила в банк заявление о закрытии паспорта сделки.

    В течение трех рабочих дней банк проверяет заявление и представленные документы и принимает решение о закрытии либо об отказе в закрытии паспорта сделки. Банк вправе отказать организации в закрытии паспорта сделки в случаях:

    • непредставления необходимых документов;
    • отсутствия в представленных документах оснований для закрытия паспорта сделки;
    • отсутствия у банка иной информации, необходимой для закрытия паспорта сделки.

    После устранения выявленных недостатков организация может повторно представить в банк заявление о закрытии паспорта сделки, необходимые для этого документы и информацию.

    Если заявление и документы прошли контроль, банк закрывает паспорт сделки и не позднее двух рабочих дней после даты его закрытия передает организации на бумажных носителях закрытый паспорт сделки и ведомость банковского контроля.

    Если закрытие паспорта сделки связано с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой банк, то организации выдаются:

    • распечатанный экземпляр закрытого паспорта сделки;
    • два экземпляра ведомости банковского контроля;
    • паспорт сделки и ведомость банковского контроля в электронном виде для представления в другой банк.

    Паспорт сделки считается закрытым с даты, указанной банком в разделе 4 паспорта сделки. Банк может закрыть паспорт сделки самостоятельно, без заявления организации, в следующих случаях:

    • прошло 180 календарных дней после даты завершения обязательств по контракту (кредитному договору);
    • обязательства по контракту (кредитному договору) не исполнены, и резидент закрыл в банке все расчетные счета без закрытия паспорта сделки. Тогда банк может закрыть паспорт сделки по истечении 30 рабочих дней со дня закрытия расчетного счета резидента.
    Источник: www.glavbukh.ru

    04 Октября 2016

    Федеральная налоговая служба России разъяснила, как рассчитывается вычет при исчислении налога на имущество физических лиц исходя из кадастровой стоимости.

    Как указали законодатели, в связи с введением платы в счет возмещения вреда, причиняемого большегрузными автомобилями дорогам общего пользования федерального значения, финансовая нагрузка на владельцев таких ТС существенно возросла. Ведь указанные лица должны уплачивать в консолидированный бюджет РФ два обязательных платежа на финансирование автомобильных дорог общего пользования: плату в счет возмещения вреда и транспортный налог. Данную «несправедливость» решили исправить (правда, ненадолго). Выясним, каким образом.

    Приняты поправки в части применения вычетов НДС при осуществлении операций, облагаемых по нулевой ставке. Рассмотрим изменения в главу 21 Налогового кодекса (далее - Кодекс), вступившие в силу с 1 июля 2016 года (ст. 2 Федерального закона от 30.05.2016 № 150-ФЗ).

    В связи с изменением правового регулирования, а также с учетом возросшего уровня правонарушений в данной сфере рассмотрим законодательство, устанавливающее порядок оплаты труда работника, а также вопросы, касающиеся ответственности в случае его нарушения: какую материальную и административную ответственность несет работодатель в случае нарушения сроков выплаты заработной платы? облагаются ли выплаты работникам за нарушение сроков оплаты труда НДФЛ и страховыми взносами?

    03 Октября 2016

    Работодатели, заключая с физическими лицами договоры гражданско-правового характера, довольно часто прописывают в них условия, позволяющие потом контролирующим органам квалифицировать данные договоры как трудовые. А как известно, от правовой природы взаимоотношений между страхователем и физическим лицом зависят наступающие в связи с этим последствия, в частности возникновение обязанности по уплате взносов в ФСС.

    Семинары

    Заявление на закрытие расчетного счета альфа банк

    Заявление на закрытие расчетного счета альфа банк Скачать

    Банк – коммерческая структура. Если клиент перечислил или внес через кассу на р/с деньги (пусть даже 1 рубль), основания для его закрытия отпадают, отношения с банком возобновляются. По этой причине ст. Закономерно, что руководство побуждает территориальные подразделения выяснять мотивы клиентов, отказывающихся от обслуживания. Именно поэтому типовое заявление на закрытие расчетного счета содержит графу для описания повода к расторжению ДБС. Реклама на сайте.

    С этой даты ваш договор с банком больше не действует. Договор расторгается владельцем р/с в любое время посредством письменного заявления. Подача заявления означает прекращение действия соглашения с банковским учреждением. Его расторжение может состояться. Расчетный счет – это всего лишь учетная запись, применяемая кредитным учреждением с целью регистрации операций клиента и остатка принадлежащих ему средств. Неиспользованные чеки чековой книжки должны быть возвращены в банк, последний, в свою очередь, выдает выписку об остатке средств. Банк паспорта сделки в срок, не превышающий три рабочих дня после даты представления резидентом Заявления о закрытии паспорта сделки и документов, необходимых для закрытия паспорта сделки, возвращает резиденту Заявление о закрытии паспорта сделки, представленные документы и информирует резидента о причинах отказа в закрытии паспорта сделки с указанием даты возврата представленных документов. Вопрос заключался в том, является ли такое движение средств по своей сути распоряжением. Мы в Google+. Инструкции Центробанка от 30. Для сравнения, банк вправе разорвать договор в одностороннем порядке только при одновременном. Принимая заявление, банк выдает перечень документов, необходимых для отчетности, которые предусматривают оплату всех сумм налогов (пеней, штрафов) – если такие есть. Указанная норма не ставит эту возможность в зависимость от наступления каких-либо обстоятельств. Он заполняет заявление, указывая банковские реквизиты, № договора с банковским учреждением, причину закрытия счета, перечисляет N неиспользованных чеков. Вопрос о том, какую причину указать при закрытии расчетного счета, актуален для прекращающих хозяйственную деятельность ИП и юридических лиц. Явное предпочтение отдано клиенту, как более слабому участнику отношений расчетно-кассового обслуживания. Финансовое учреждение считается сильной стороной расчетно-кассовых отношений. Спорный момент разъяснен Инструкцией Центробанка от 30. Организационная сложность процедуры привела к тому, что финансовые учреждения такой возможностью практически не пользовались, а объем «заброшенных» счетов неуклонно рос. Поэтому право кредитной организации инициировать прекращение обслуживания ограничено жесткими рамками. Обозначенное основание важно менеджерам банка, для клиента оно не имеет никаких юридических последствий.

    Один комментарий к “ Заявление на закрытие расчетного счета альфа банк ”

    Сообщает сведения об агентах по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв Открытого паевого инвестиционного фонда акций «Газовая промышленность — Акции» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 08 декабря 2004 г. № 0297-74549782), Открытого паевого инвестиционного фонда облигаций «Газовая промышленность — Облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 08 декабря 2004 г. № 0296-74549865), Открытого паевого инвестиционного фонда смешанных инвестиций «Народное достояние» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 08 декабря 2004 г.

    Свежие записи Свежие комментарии Архивы

    Счет в банке для ООО – порядок открытия и закрытие счета

    Как открыть и закрыть расчетный счет для ООО в банке?

    Чтобы начать деятельность в качестве Общества с Ограниченной Ответственностью, требуется открыть расчетный счет в выбранном банке сразу после постановки на учет в налоговой организации.

    Открывая счет в банке для ООО, предприниматель получает уникальный номер. Этот номер отражается во всех документах.

    Процесс открытия расчетного счета

    Расчетный счет для финансовой деятельности ООО играет немаловажную роль. Он существенно упрощает расчетные операции с поставщиками и клиентами компании.

    Чтобы открыть счет ООО в банке, потребуется:

    • Связаться с консультантом по банковским услугам.
    • Собрать полный пакет документов для открытия счета.
    • Деньги для оплаты услуг специалистов банка.

    Используя единый счет для денежных переводов, вы обеспечиваете безопасность хранения и переводов денег.

    Законодательные акты регламентируют расчетный счет как разновидность депозитов до востребования. Согласно правилам банковской организации, в конце отчетного периода к остатку денежных средств на счете прибавляется определенный процент, назначенный банком.

    Документы для открытия расчетного счета в банке:
    • Заявление на открытие Р/С (по форме банковской организации).
    • Учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации ООО.
    • Образцы подписей директора организации и главного бухгалтера.
    • Документы о назначении на должность выше перечисленных руководителей.
    • Оттиск печати.

    Все копии документов должны быть в заверены у нотариуса. При последующем сотрудничестве банк будет выполнять платежные операции только при наличии предоставленных подписей и печати, которая была ранее предоставлена.

    Предоставление полного пакета документов в банковское учреждение дает право на заключение между ООО и банком договора на обслуживание расчетного счета.

    В договоре должны быть прописаны:

    • Уникальный номер счета.
    • Дата подписания договора и вступление его в силу.
    • Условия и тарифы банковских услуг.

    Перед обращением в банк для открытия счета ООО и подписания договора, лучше всего проконсультироваться с опытным юристом. Специалист укажет вам на важные моменты, которые вы могли пропустить при прочтении.

    Какой банк выбрать?

    Выбор банка для открытия своего расчетного счета – это ответственность, которую несете вы и ваше дело. Следует со всей серьезностью подойти к данному вопросу.

    Критерии отбора банков для обслуживания:

    • Месторасположение главного офиса – в дальнейшем бухгалтер будет тесно сотрудничать с данным учреждением, поэтому по возможности ищите офис рядом с вашей фирмой.
    • Стоимость банковских услуг – включает в себя обслуживание счета, комиссию за проведение платежей и прочие виды взысканий.
    • Репутация банка.
    • Наличие сервиса онлайн-банкинга.
    • Дистанционная поддержка клиентов.

    Правильное решение при выборе банка — получение информации у людей, сведущих в этой области (юристов, финансовых консультантов и др.). Они помогут сравнить различные учреждения и выбрать подходящий для вас вариант.

    Можно выделить несколько подходящих банков для открытия счета ООО:

    Порядок закрытия счета

    Для руководителей крупных компаний нередки случаи закрытия счета ООО в банке и открытие в другом. Данная процедура не занимает много времени, однако для этого предстоит заполнить определенную документацию.

    • Сформулируйте причину, по которой хотите закрыть счет ООО в банке. К самым распространенным относятся: перерегистрация фирмы, ликвидация предприятия, некачественное обслуживание.
    • Напишите соответствующее заявление. Составлением подобных бумаг занимается специалист банка, имеющий право первой подписи. В заявлении указывается номер договора, реквизиты и причина закрытия расчетного счета.
    • Если на закрываемом счете остались средства, перечислите деньги на другой счет или снимите .

    После этого процедура закрытия счета будет запущена. При получении уведомления вам предстоит сообщить о закрытии расчетного счета по соответствующей форме.

    После окончания процедуры следует отнести заявление в налоговую службу и уведомить ПФР и ФСС. Каждый документ составляется в двойном экземпляре.

    Понравилась статья? Расскажите о ней друзьям →